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※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を
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※※手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）、3,000万円を超える部分は0.5％（現金部分を除く、年率・税込0.55％）となります。
新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7～1％（税込0.77～1.1％）、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%（税込1.1%）になります。

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手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）、
3000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率・税込0.55%）となります。新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7～1％（税込0.77～1.1％）、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%（税込1.1%）になります。
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なぜ資産を運用する必要があるのか

資産運用をしないことがリスクになる時代。
自分で働くとともに「お金にも働いてもらう」
ことも重要です。

少子高齢化や財政赤字により
将来の年金も不安。

大企業の退職金は年間2.5%ずつ減少しており、
このペースが続くと
現在35歳の方が定年を迎える25年後には平均1,000万円程度となります。
「退職金で資産運用を始める」ではなく「働きながら資産運用」が当たり前に。
「マイナス金利政策」の影響で、
預金の金利はほぼゼロに。

日本では「ゼロ金利政策」、さらには「マイナス金利政策」の導入によって低金利が維持されており、
預貯金による資産増加はほとんど期待できません。
資産をしっかりと増やすためには、他の手段を考える必要があります。
投資が盛んな米国の個人金融資産は
過去20年間で3倍以上に増加

日本では個人金融資産の半分以上が現預金です。
こうした保守的な背景により、
過去20年間の伸び率は1.5倍弱にとどまりました。
それに対して投資が盛んな米国では、個人金融資産は20年間で3倍以上に増加しています。
投資を行っている割合は30代で16%、
40代で19％。

日本ではお金について話すことを避ける風潮があり、
学校でも教えられてこないこと、
また、若い世代向けの金融サービスが十分に提供されてきたとは言い難いことが理由としてあるのでは。
その結果、日本の個人金融資産の多くが高齢者に偏っており、若い世代の金融資産は多くありません。

運用すべき投資対象は何なのか

世界を見渡すと、活発な経済活動によって高い経済成長を実現している国がいくつもあります。
世界中のさまざまな資産に投資をする「国際分散投資」によって、世界経済の成長によるリターン獲得を狙います。

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[1] 運転免許証＋マイナンバー通知カードまたはマイナンバーカード
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メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了します。
ウェルスナビ株式会社より口座開設の審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留で開設通知が郵送され、口座開設完了です。

「目標金額」と
「リスク許容度」を設定

ナビゲーション機能を使用して、資産運用のゴールとなる目標金額と、運用方針となるリスク許容度を決定します。お客様のライフプランの変更などに合わせて、運用期間中に目標金額やリスク許容度を変更することも可能です。
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