世界水準の資産運用を 資産運用を自動化する「ロボアドバイザー」

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※出典:日本投資顧問業協会(2017/9)

預かり資産運用者数ロボアドNo.1

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投資経験を積んだ方が選ぶ
自動取引という選択

  • ロボアドバイザーが自動運用
  • 世界標準の投資理論による安定した国際分散投資
  • 透明度の高い手数料

資産運用に必要とされるのは、
高度な知識、膨大な時間と手間、そして強い意志。
すべてロボアドバイザーが自動化します。

シンプル・フェアな手数料設定

  • 3000万円まで1.0% / 3000万円を超える部分0.5%

    手数料は預かり資産の年率1.0%(税別)
    3000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。
    売買、入出金、自動積立には手数料はかかりません。

  • 為替手数料0円

    上場投資信託(ETF)の購入・売却 やリバランスの為替手数料は 一切かかりません。

  • 為替スプレッド0円

    実質的な為替手数料である 「為替スプレッド」はありません。

世界の富裕層・機関投資家
レベルの運用

世界の富裕層が利用する金融アルゴリズムで、
完全に中立な立場から、国際分散投資を行います。

  • 世界水準の金融アルゴリズム ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づく資産運用です。
  • 国際分散投資 約50カ国、11,000社以上に国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。為替ヘッジは行いません。
  • フェアな銘柄選定 資産運用会社からの手数料や広告料を一切受け取っておりません。中立的な立場で最良の投資対象銘柄を選定します。
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なぜ資産を運用する必要があるのか

資産運用をしないことがリスクになる時代。
自分で働くとともに「お金にも働いてもらう」
ことも重要です。

  • 少子高齢化や財政赤字により
    将来の年金も不安。

    大企業の退職金は年間2.5%ずつ減少しており、
    このペースが続くと 現在35歳の方が定年を迎える25年後には平均1,000万円程度となります。
    「退職金で資産運用を始める」ではなく「働きながら資産運用」が当たり前に。

  • 「マイナス金利政策」の影響で、
    預金の金利はほぼゼロに。

    日本では「ゼロ金利政策」、さらには「マイナス金利政策」の導入によって低金利が維持されており、
    預貯金による資産増加はほとんど期待できません。
    資産をしっかりと増やすためには、他の手段を考える必要があります。

  • 投資が盛んな米国の個人金融資産は
    過去20年間で3倍以上に増加

    日本では個人金融資産の半分以上が現預金です。
    こうした保守的な背景により、 過去20年間の伸び率は1.5倍弱にとどまりました。
    それに対して投資が盛んな米国では、個人金融資産は20年間で3倍以上に増加しています。

  • 投資を行っている割合は30代で16%、
    40代で19%。

    日本ではお金について話すことを避ける風潮があり、
    学校でも教えられてこないこと、
    また、若い世代向けの金融サービスが十分に提供されてきたとは言い難いことが理由としてあるのでは。
    その結果、日本の個人金融資産の多くが高齢者に偏っており、若い世代の金融資産は多くありません。

運用すべき投資対象は何なのか

世界を見渡すと、活発な経済活動によって高い経済成長を実現している国がいくつもあります。
世界中のさまざまな資産に投資をする「国際分散投資」によって、世界経済の成長によるリターン獲得を狙います。

世界全体で3.1%の成長
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最短2日で口座開設完了!

ご用意いただくもの
  1. [1] 運転免許証+マイナンバー通知カード または マイナンバーカード
  2. [2] メールアドレス
  3. [3] 銀行口座の番号
  1. 本ページにある『今すぐ無料口座開設』ボタンをクリックし、情報共有事項をご確認いただいた上で、「上記内容を読んだ上で次へ」ボタンをクリックしてください。
  2. 「口座開設申込」画面が立ち上がります。(ウェルスナビ株式会社サイト)。
    メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了します。
  3. ウェルスナビ株式会社より口座開設の審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留で開設通知が郵送され、口座開設完了です。
  1. 「目標金額」と
    「リスク許容度」を設定

    ナビゲーション機能を使用して、資産運用のゴールとなる目標金額と、運用方針となるリスク許容度を決定します。お客様のライフプランの変更などに合わせて、運用期間中に目標金額やリスク許容度を変更することも可能です。

  2. WealthNaviの
    口座に「入金」

    資産運用を始めるための資金をご入金ください。入金方法は、「銀行振込」またはリアルタイムに振り込みが反映される「クイック入金」が利用できます。「クイック入金」は手数料無料でご利用いただけます。

  3. ロボアドバイザーに
    よる自動運用がスタート

    お客様のリスク許容度に応じた最適ポートフォリオの構築、発注から運用期間中のメンテナンス(リバランス等)まで、ロボアドバイザーが全て自動で行います。毎月安定して投資が行える「自動積立機能」をご利用いただくと、お客様の資産形成がすべて自動化されます。

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